Підготовка фахівців з питань фондового ринку та накопичувального пенсійного забезпечення

ПИТАННЯ ДО ТЕМ СПЕЦІАЛІЗОВАНОЇ ПРОГРАМИ НАВЧАННЯ ФАХІВЦІВ З ПИТАНЬ АДМІНІСТРУВАННЯ НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ

1. Які рівні пенсійної системи передбачені законодавством України?
2. Які рівні пенсійної системи входять до державної пенсійної системи?
3. Які рівні пенсійної системи віднесено до недержавного пенсійного забезпечення?
4. Хто є суб’єктами системи недержавного пенсійного забезпечення?
5. Що таке недержавний пенсійний фонд (НПФ)?
6. Хто може бути віднесений до суб’єктів інфраструктури, які надають обов’язкові послуги НПФ?
7. Який державний орган здійснює державний нагляд та контроль за діяльністю в сфері накопичувального пенсійного забезпечення недержавних пенсійних фондів, адміністраторів пенсійних фондів, осіб, що здійснюють управління активами пенсійних фондів, зберігачів, страхових організацій та банківських установ?
8. Яким чином забезпечується дотримання законодавства про захист економічної конкуренції у системі накопичувального пенсійного забезпечення?
9. Які зобов’язання встановлені щодо забезпечення взаємодії органи, які здійснюють державний нагляд та контроль за діяльністю у системі накопичувального пенсійного забезпечення?
10. Яка загальна схема функціонування недержавного пенсійного фонду (НПФ)?
11. Які завдання та основні функції Ради НПФ?
12. Який порядок формування Ради НПФ та вимоги до її членів?
13. Які основні функції адміністратора НПФ?
14. Які основні функції компанії з управління активами (КУА) щодо ослуговування НПФ?
15. Які основні функції зберігача НПФ?
16. Які особливості НПФ як юридичної особи?
17. Що таке пенсійна схема та які вимоги встанвлені до пенсійних схем НПФ?
18. Які існують органи управління НПФ?
19. Хто може виступати засновниками НПФ, які повноваження та права засновників НПФ?
20. Які обмеження накладаються на засновників НПФ?
21. Хто може виступати вкладниками НПФ?
22. Які зобов’язання вкладника за пенсійним контрактом?
23. Хто може виступати учасником НПФ?
24. Які права має учасник НПФ?
25. Як визначається пенсійний вік учасника НПФ?
26. Які існують види НПФ та їх відмінності?
27. Які існують особливості створення НПФ кожного виду?
28. Які обмеження встановлені щодо складу засновників НПФ кожного виду?
29. Які існують особливості створення НПФ кожного виду?
30. Які обмеженя встановлені щодо участі в НПФ різних видів?
31. Хто такий роботодавець-платник та які його права та обов’язки?
32. Які обмеження встановлені щодо складу вкладників НПФ кожного виду?
33. Хто може здійснювати адміністрування НПФ?
34. Хто може надавати НПФ послуги з управління активами?
35. Хто може бути зберігачем НПФ?
36. Що таке пенсіні активи?
37. Які активи цінні папери можуть входити до складу активів НПФ?
38. Які цінні папери не можуть включатися до пенсійних активів НПФ?
39. Які загальні обмеження накладені на формування та використання пенсійних активів?
40. Які обмеження накладені на осіб, що здійснюють управління активами пенсійних фондів, під час провадження такої діяльності?
41. Які дозволені напрямки використання пенсійних активів?
42. Коли, ким і як встановлюються граничні розміри витрат що відшкодовуються за рахунок пенсійних активів?

1. Хто здійснює організаційно-технічне та матеріальне забезпечення проведення зборів засновників НПФ?
2. За рахунок яких коштів здійснюється організаційно-технічне та матеріальне забезпечення проведення зборів засновників НПФ?
3. Які питання віднесені до компетенції зборів засновників НПФ?
4. Які вимоги встановлені до порядку скликання та проведення зборів засновників НПФ?
5. Які питання віднесені до компетенції Ради НПФ?
6. Чи можуть бути передані повноваження Ради НПФ іншим органам управління або делеговани іншим особам?
7. Хто може делегувати представників до Ради НПФ?
8. Як визначається кількісний склад Ради НПФ?
9. Які вимоги висуваються до особи, яка претендує на обіймання посади члена Ради НПФ?
10. З якого часу делегований представник визнається членом Ради НПФ?
11. Які обов’язки голови Ради НПФ?
12. Які вимоги встановлені до порядку скликання та проведення засідання ради НПФ?
13. Який порядок прийняття рішень Радою НПФ та їх оформлення?
14. Кому має бути наданий протокол засідання Ради НПФ?
15. Чи є оплачуваною виконання функцій члена Ради НПФ та за який кошт?
16. Які документи врегульовують взаємодію особи, які здійснює адміністрування НПФ з радо НПФ та засновниками НПФ?
17. Які обов’язки адміністратора НПФ щодо забезпечення діяльності ради НПФ?
18. Які обов’язки адміністратора НПФ щодо забезпечення проведення зборів засновників НПФ?
19. Які функції виконує адміністратор в процесі взаємодії з вкладниками НПФ?
20. Які функції виконує адміністратор в процесі взаємодії з учасниками НПФ?
21. Що таке пенсійний контракт?
22. Які вимоги встановлені до змісту пенсійного контракту (істотні умови)?
23. Які обов’язки адміністратора щодо порядку укладання пенсійного контракту?
24. З якими документами адміністратор повинен надати можливість ознайомитись потенційним вкладникам та учасникам НПФ до укладання пенсійного контракту?
25. Яку інформацію адміністратор повинен надати вкладнику/учаснику НПФ разом із примірником/копією пенсійного контракту?
26. Які зобов’язання вкладника за пенсійним контрактом?
27. За яких умов дія пенсійного контракту вважається закінченою?
28. Яка відповідальність встановлена за несвоєчасне перерахування пенсійних коштів учасника?
29. Які функції особи, що здійснює управління активами НПФ?
30. Який склад істотних умов договору про управління активами НПФ?
31. Які обов’зки та обмеження діяльності встановлені до особи, що здійснює управління активами НПФ?
32. Які функції зберігача НПФ?
33. Які обов’зки та обмеження діяльності встановлені до особи, що є зберігачем НПФ?
34. Який склад істотних умов договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем?
35. Який документ є невід’ємним додатком до договору про управління активами НПФ?
36. Які документи є невід’ємними додатками до договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем?
37. Якими документами може визначатися порядок взаємодії та обміну інформацією (у тому числі документами) між адміністратором фонду та особою (особами), що здійснює(ють) управління активами такого фонду, а також між адміністратором фонду та зберігачем такого фонду?
38. Які питання повинні бути предметом впорядкування документами щодо взаємодії та обміну інформацією (у тому числі документами) між адміністратором фонду та особою (особами), що здійснює(ють) управління активами такого фонду, а також між адміністратором фонду та зберігачем такого фонду?
39. Який порядок використання рахунку НПФ, розпорядником якого призначений адміністратор НПФ?
40. В чому полягає взаємодія особи, що здійснює управління активами НПФ, з адміністратором НПФ?
41. В чому полягає взаємодія зберігача НПФ з адміністратором НПФ?
42. Які агентські послуги можуть надаватися недержавним пенсійним фондам?
43. Які вимоги встановлені до осіб, які надають агентські послуги НПФ?
44. Які вимоги до змісту реєстру осіб, які надають агентські послуги НПФ?
45. Який порядок взаємодії адміністратора НПФ з особами, які надають агентські послуги НПФ?

1. Який перелік функцій особи, яка здійснює діяльність з адміністрування НПФ адміністратора?
2. Які вимоги встановлені до установчих документів, органів управління, керівних посадових осіб професійного адміністратора?
3. Які документи входять до складу внутрішньої документації яка регламентує внутрішні процеси щодо провадження діяльності з адміністрування?
4. Які вимоги встановлені до приміщення та технічного забезпечення адміністратора?
5. Які вимоги становлені до відокремлених підрозділів адміністратора?
6. В чому полягають собливості провадження діяльності з адміністрування НПФ одноосібним засновником корпоративного НПФ?
7. В чому полягають особливості провадження діяльності з адміністрування НПФ компанією з управління активами?
8. Які вимоги встановлені до договору про адміністрування НПФ та його істотні умови?
9. Які вимоги становлені щодо оплати послуг з адміністрування НПФ?
10. Який порядок визначення витрат одноосібного засновника корпоративного НПФ на адміністрування такого фонду?
11. Яка відповідальність адміністратора НПФ визначена законодавством?
12. Які умови та порядок тимчасового призначення адміністратора НПФ?
13. Як здійснюється адміністрування НПФ при ліквідації або реорганізації адміністратора НПФ?
14. Які завдання внутрішного аудиту адміністратора?
15. Як відбувається створення та організація функціонування служби з внутрішнього аудиту адміністратора НПФ?
16. Які завдання та функції служби внутрішнього аудиту та/або внутрішнього аудитора?
17. Які складові системи фінансового моніторингу та їх характеристика?
18. Які операції підлягають обов'язковому та/або внутрішньому фінансовому моніторингу?
19. Які вимоги встановлено НКЦПФР щодо організації фінансового моніторингу у діяльності адміністратора НПФ як суб’єкта первинного фінансового моніторингу державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює НКЦПФР?
20. Які види відповідальності та заходи впливу встановлені за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу?

1. Що таке система персоніфікованого обліку учасників НПФ та яка її структура?
2. Які облікові картки обов’язково повинна містити система персоніфікованого обліку кожного фонду?
3. Що таке індивідуальний пенсійний рахунок учасника фонду?
4. Яка структура номеру індивідуального пенсійного рахунку учасника фонду?
5. Як ведеться аналітичний облік операцій за індивідуальним пенсійним рахунком учасника фонду?
6. Який склад та порядок ведення облікових журналів системи персоніфікованого обліку?
7. Виконання яких функцій адміністратора передбачає ведення персоніфікованого обліку?
8. Який порядок відкриття індивідуальних пенсійних рахунків адміністратором?
9. Який порядок обліку операцій на індивідуальних пенсійних рахунках учасників фонду?
10. В яких випадках і в якому порядку здійснюється закриття адміністратором індивідуального пенсійного рахунку учасника фонду?
11. Як здійснюється облік пенсійних внесків в системі персоніфікованого обліку?
12. Як здійснюється облік інвестиційного прибутку (збитку) в системі персоніфікованого обліку?
13. Як здійснюється облік здійснення пенсійних виплат в системі персоніфікованого обліку?
14. Як здійснюється передача інформації з системи персоніфікованого обліку в разі переведення пенсійних коштів учасника?
15. Хто і в якому порядку може отримати інформацію з системи персоніфікованого обліку?
16. Як здійснюється надання інформації з системи персоніфікованого обліку учасникам НПФ?
17. Які вимоги до змісту та порядку видачі виписки з індивідуального пенсійного рахунку учасника НПФ?
18. Які існують особливості ведення персоніфікованого обліку відокремленим підрозділом адміністратора?
19. Як забезпечується збереження інформації системи персоніфікованого обліку та ведення архіву (облік архівних матеріалів)?
20. Який склад інформації, документів повинні передаватися при передачі системи персоніфікованого обліку?
21. Який порядок передачі системи персоніфікованого обліку учасників НПФ?

1. Які є види пенсійних виплат пенсійного фонду?
2. Які існують підстави для здійснення пенсійних виплат пенсійними фондами?
3. Який порядок визначення пенсійного віку учасника НПФ та виду пенсійної виплати?
4. Які існують підстави та порядок здійснення одноразової пенсійної виплати?
5. Які є підстави виплати та методика розрахунку пенсійної виплати на визначений строк?
6. Який Порядок визначення розміру пенсійних коштів, які перераховуються до страховика для оплати довічної пенсії учаснику НПФ?
7. Як здійснюється пенсійна виплата спадкоємцям учасника НПФ?
8. Які підстави існують для переведення пенсійних коштів з НПФ до іншого НПФ, банківської установи або страхової організації?
9. Який порядок визначення суми пенсійних коштів, які підлягають переведенню?
10. Як обчислюєтьсявизначається розмір витрат НПФ на переведення пенсійних коштів?

1. Який державний орган здійснює державне регулювання та нагляд в накопичувальній системі пенсійного страхування?
2. Які напрямки державного регулювання та нагляду в накопичувальній системі пенсійного страхування?
3. Які форми державного регулювання у системі накопичувального пенсійного забезпечення?
4. Які повноваження НКЦПФР щодо здійснення контролю за суб’єктами системи недержавного пенсійного забезпечення?
5. Які встановлені вимоги законодавства про захист економічної конкуренції в контексті діяльності НПФ?
6. Яким чином забезпечується державний контроль протидії «відмиванню» коштів, отриманих незаконним шляхом в контексті діяльності НПФ?
7. Яким чином здійснюється податковий контроль у сфері недержавного пенсійного забезпечення?
8. Яка відповідальність адміністратора НПФ за правопорушення у сфері недержавного пенсійного забезпечення?
9. Яка відповідальність особи що здійснює управління активами пенсійних фондів за правопорушення у сфері недержавного пенсійного забезпечення?
10. Яка відповідальність зберігача НПФ за правопорушення у сфері недержавного пенсійного забезпечення?
11. Які заходи повинна вживати НКЦПФР щодо захисту прав учасників недержавного пенсійного забезпечення?
12. Який порядок розгляду уповноваженими особами НКЦПФР справ про правопорушення та застосування санкцій?
13. Який порядок оформлення вилучення документів, які підтверджують факт порушення?
14. Які обмеження встановлені щодо притягнення юридичних осіб до відповідальності за дії, що були предметом перевірки?
15. Який порядок оскарження постанов у справах про правопорушення у сфері недержавного пенсійного забезпечення?

1. Який порядок розкриття інформації про НПФ?
2. Які вимоги встановлені до змісту адміністративних даних, які подаються адміністратором до НКЦПФР та порядку їх складання (формування)?
3. Яка періодичність подання адміністративних даних адміністратора до НКЦПФР?
4. Який склад щоденних адмінітстративних даних , які подаються адміністратором до НКЦПФР?
5. Який склад щомісячних адмінітстративних даних , які подаються адміністратором до НКЦПФР?
6. Який склад щоквартальних адмінітстративних даних , які подаються адміністратором до НКЦПФР?
7. Який склад щорічних адмінітстративних даних , які подаються адміністратором до НКЦПФР?
8. Який порядок надання до НКЦПФР адміністратором НПФ адміністративних даних про власну діяльність та про діяльність НПФ, щодо яких здійснюється адміністрування?
9. Які вимоги встановлені до змісту, порядку складання та порядку подання звітності, яка подається адміністратором радам пенсійних фондів, з якими він уклав договори про адміністрування НПФ?
10. Які вимоги встановлені до порядку оприлюднення інформації про діяльність адміністратора та про діяльність недержавного пенсійного фонду?
111. Які вимоги встановлені до складу інформації, яка підлягає оприлюдненню, про здійснювану НПФ діяльність із недержавного пенсійного забезпечення?
12. Яка періодичність та порядок опублікування інформації про здійснювану НПФ діяльність із недержавного пенсійного забезпечення?
13. Які вимоги становлені до змісту реклами НПФ?
14. В якому порядку здійснюється подання рекламних матеріалів на погодження до НКЦПФР?
15. Яка інформація віднесена до конфіденційної інформації НПФ?

1. Які види ризиків, що можуть виникати при провадженні професійної діяльності на фондовому ринку?
2. Які ризики включає Операційний ризик?
3. Які ризики включає Ринковий ризик?
4. Що таке системний ризик?
5. Які показники використовуються для вимірювання та оцінки ризиків діяльності з адміністрування недержавних пенсійних фондів?
6. Як розраховується норматив достатності власних коштів та яке його нормативне значення для адміністратора НПФ?
7. Як розраховується коефіцієнт покриття операційного ризику та яке його нормативне значення для адміністратора НПФ?
8. Який склад та вимоги до внутрішньої системи запобігання та мінімізації впливу ризиків фінансової установи?
9. Які головні завдання системи управління ризиками?
10. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу загального фінансового ризику?
11. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу ризику персоналу як складової операційного ризику?
12. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу інформаційно-технологічного ризику як складової операційного ризику?
13. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу правового ризику як складової операційного ризику?
14. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу ризику втрати ділової репутації (репутаційного ризику)?
15. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу стратегічного ризику?
16. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу кредитного ризику?
17. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу ринкового ризику?
18. Що відноситься до заходів з мінімізації впливу ризику ліквідності?
19. В якому порядку та терміни фінансові установи здійснюють розрахунок пруденційних нормативів?
20. Куди подається інформація про результати розрахунку пруденційних нормативів та дані, на основі яких здійснювався розрахунок зазначених показників?
21. Хто здійснює державний контроль за дотриманням установами нормативних значень пруденційних показників?